In questa guida analizziamo i principali modi per ottenere rendimenti dal mercato azionario, i rischi da conoscere e le strategie più efficaci per investire in modo consapevole.

Investire in azioni è uno dei metodi più diffusi per far crescere il proprio capitale nel tempo. Ma come si guadagna realmente con le azioni?

Cosa significa investire in azioni

Un’azione rappresenta una quota di proprietà di un’azienda.
Quando acquisti un’azione, diventi a tutti gli effetti un azionista, cioè un piccolo (o grande) proprietario della società.
Il valore di quell’azione può aumentare o diminuire nel tempo in base all’andamento economico dell’azienda, del settore e del mercato nel suo complesso.

In poche parole:

• Se l’azienda cresce e genera utili, il prezzo delle azioni tende a salire.
• Se invece le prospettive peggiorano, il prezzo può scendere.

I due modi principali per guadagnare con le azioni

Ci sono due vie principali per ottenere profitto investendo in azioni:

1. Le plusvalenze, ossia la differenza tra prezzo di acquisto e prezzo di vendita.
2. I dividendi, cioè la distribuzione di una parte degli utili agli azionisti.

Plusvalenze (capital gain)

È il guadagno che ottieni rivendendo le azioni a un prezzo più alto rispetto a quello d’acquisto.
Esempio: se compri 10 azioni a 50 € e le rivendi a 60 €, guadagni una plusvalenza di 10 €.

Questo tipo di profitto si realizza solo al momento della vendita, perciò la tempistica e la strategia sono fondamentali.

Dividendi

Molte società quotate distribuiscono periodicamente una parte dei loro utili agli azionisti sotto forma di dividendo.
Riceverli equivale a incassare un flusso di reddito regolare, che può essere reinvestito o utilizzato come rendita.

Le strategie per guadagnare nel lungo periodo

Il successo negli investimenti azionari dipende dalla strategia.
Ecco le più comuni:

Buy & Hold

Consiste nel comprare azioni di qualità e mantenerle per anni, beneficiando della crescita dell’azienda e del potere dell’interesse composto.
È la strategia più adatta agli investitori pazienti e con orizzonte di lungo termine.

Piano d’Accumulazione (PAC)

Consiste nell’investire una somma fissa a cadenza regolare (mensile o trimestrale), indipendentemente dall’andamento del mercato.
In questo modo si riduce il rischio di entrare in momenti sbagliati e si media il prezzo di acquisto nel tempo.

Trading di breve periodo

Si basa sull’acquisto e la vendita frequente di titoli, cercando di sfruttare le variazioni di prezzo giornaliere o settimanali.
Può generare profitti più rapidi, ma è molto più rischioso e richiede tempo, esperienza e una buona gestione del rischio.

I rischi principali da conoscere

Come ogni investimento, anche le azioni comportano dei rischi.
I principali sono:

• Rischio di mercato → i prezzi possono oscillare a causa di fattori economici, politici o psicologici.
• Rischio specifico → legato all’andamento della singola azienda o settore.
• Rischio di liquidità → alcune azioni possono essere difficili da vendere rapidamente senza influenzarne il prezzo.
• Rischio valutario (per titoli esteri) → variazioni nei tassi di cambio possono influire sui rendimenti.

Per questo motivo è importante diversificare il portafoglio, investendo in aziende di settori e aree geografiche differenti.

Come iniziare a investire in azioni

1. Definisci i tuoi obiettivi: capitale da investire, orizzonte temporale, livello di rischio.
2. Scegli una piattaforma o un intermediario affidabile, come una banca online o un broker regolamentato.
3. Analizza le aziende: studia bilanci, dividendi, prospettive e posizione competitiva.
4. Inizia con gradualità, magari con un PAC mensile.
5. Monitora periodicamente il portafoglio e ribilancialo in base all’evoluzione dei mercati.

Guadagnare con le azioni: questione di metodo e tempo

Il vero segreto per guadagnare con le azioni non è “indovinare il titolo giusto”, ma investire con metodo, pazienza e disciplina.
Nel lungo periodo, i mercati azionari hanno storicamente offerto rendimenti superiori ad altre forme di investimento, ma solo a chi ha saputo mantenere la rotta anche nei momenti di volatilità.